مساعدة عملاء الشركات الصغيرة على جمع رأس المال من خلال ثلاث ممارسات محاسبية
لا أحد لديه رؤية أفضل في الشؤون المالية للأعمال التجارية الصغيرة من المحاسب. بإعتبارك شخصًا يتمتع بإطلالة رائعة على التدفق النقدي لعميلك ، فأنت في وضع مثالي لتحديد الأنماط وعلامات التحذير الفوري وفرص الإبلاغ. هذه البصيرة المالية يمكن أن تكون حاسمة للشركات الصغيرة التي تحاول جمع رأس المال.
سواءً كان عميلك بحاجة إلى زيادة رأس المال لتغطية تكاليف بدء التشغيل ، أو توسيع عروضه ، أو تقلبات الأعمال الموسمية للطقس ، فإن نصيحتك يمكن أن تساعدهم في الوصول إلى التمويل الذي يحتاجونه. عزز علاقات العملاء من الشركات الصغيرة عن طريق مساعدتهم على الاستعداد لزيادة رأس المال - قبل إحتياجهم إليها.
إن تقديم المشورة لعملائك من أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة حول كيفية زيادة رأس المال يمثل فرصة لتمييز شركتك. تبحث المزيد والمزيد من الشركات عن خدمات استشارية للتدفقات النقدية ، مما يجعل هذا الوقت مثاليًا لتوسيع عروضك.
فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك من خلالها دمج إستشاري التدفق النقدي في ممارستك:
مراقبة التدفق النقدي
نعلم جميعًا أن التدفق النقدي هو شريان الحياة لأي نشاط تجاري ، لكن في أغلب الأحيان لا يملك أصحاب الأعمال الصغيرة الموارد أو الطاقة اللازمة لتتبع الأموال التي تتدفق داخل وخارج أعمالهم.
إذا كان عميلك يتقدم بطلب للحصول على قرض ، فمن الضروري أن يكون التدفق النقدي قويًا بدرجة كافية لإظهار المقرضين أنه يمكنهم سداد القرض بشكل مريح. بمعنى آخر ، أثبت أن العمل ليس مخاطرة.
بغض النظر عما إذا كان التطبيق مع مقرض تقليدي أو بديل ، يعتبر التدفق النقدي أحد أهم العوامل التي ستحدد ما إذا كان سيتم تمديد القرض أم لا. إن مساعدة عميلك في مراقبة التدفق النقدي الخاص بهم يمكن أن يضعهم في وضع قوي للوصول إلى رأس المال عندما يحتاجون إليه.
في هذه الأيام ، يسهل برنامج إدارة التدفق النقدي السهل تتبع التدفق النقدي وتحليله وعرضه. يمكن أن تساعد المرئيات مثل الرسوم البيانية عميلك في الحصول على صورة كاملة عن الحالة المالية لشركتهم.
من خلال المراقبة المنتظمة وتوقعات التدفق النقدي ، سوف تكون قادرًا على تحديد الأنماط وتوقع الانخفاضات القادمة التي قد تتطلب تدفق رأس المال. هذه البصيرة يمكن أن تساعد عميلك على الاستعداد مقدمًا لمنع التدافع المكلف في آخر لحظة.
بناء الائتمان التجاري
من بطاقات الائتمان التجارية إلى التأهيل للقرض ، يعد الائتمان الجيد هو مفتاح الوصول إلى رأس المال. يمكن أن تؤدي درجة الائتمان الضعيفة (الشخصية أو التجارية) إلى تضييع فرص شخص ما في الحصول على قرض ، بينما ستساعد النتيجة القوية في تأمين المزيد من التمويل بسعر فائدة أقل.
هل ما زال عميلك يستخدم الحسابات الشخصية لإدارة أعماله؟ النظر في تقديم المشورة لهم لإنشاء كيان تجاري منفصل تماما عن أموالهم الشخصية. سوف تساعدهم في التأسيس على الحد من مسؤوليتهم الشخصية وتسمح لهم ببناء ائتمان أعمالهم.
يجب أن ينصح العملاء بحماية درجة الائتمان الشخصية الخاصة بهم أيضًا. يسحب العديد من المقرضين الدرجات الائتمانية الشخصية عندما يطلبون ضمانًا شخصيًا ، أو إذا كان النشاط التجاري جديدًا ولم يقم بعد ببناء ائتمان تجاري. يعتبر تمويل المشتريات المنتظمة مثل اللوازم المكتبية ومواد التسويق طريقة جيدة لبناء ائتمان تجاري سريع. وغني عن القول أنه يجب دفع جميع الفواتير التجارية والأعمال الشخصية في الوقت المحدد ، في كل مرة.
هل تم دمج عميلك بالفعل؟ تأكد من تسجيل النشاط التجاري لدى مكاتب الائتمان المناسبة. يمكنك المساعدة في الحصول على رقم DUNS من Dun & Bradstreet والتسجيل في مكاتب الائتمان التجارية مثل Experian و Equifax. مراقبة تقارير الائتمان الشخصية والتجارية للحفاظ على علامات التبويب وتصحيح أي أخطاء قد تؤدي إلى انخفاضها.
مساعدة العملاء على حماية وبناء نتائجهم الائتمانية ستضعهم في أفضل وضع ممكن للحصول على التمويل عندما يحتاجون إليه.
الاقتراض ضد الفواتير غير المسددة
هل يحتاج عميلك إلى النقد بسرعة؟ هل ينتظرون الدفع على الفواتير المستحقة؟
بصفتك محاسبًا ، من المحتمل أن تكون لديك رؤية حول ما يدين به عميلك بالضبط ومتى سيكون عليه سداده. يتيح لك ذلك تحديد الفجوات بين المدفوعات الخارجة والتي قد تتسبب في تراجع التدفق النقدي إلى السلبية.
يتيح تمويل الفاتورة (التخصيم) للشركات الاقتراض مقابل فواتير غير مدفوعة عندما تحتاج إلى تدفق سريع لرأس المال. قد يكون ذلك مفيدًا بشكل خاص لتجنب مشكلات التدفق النقدي ، أو عندما يحتاج عميلك إلى أموال لدعم فرصة نمو. هذا النوع من القروض هو حل للنقد السريع ، حيث تتم معالجة العديد من القروض في أقل من يوم واحد.
يمكن أن يكون تمويل الفاتورة طريقة جيدة للشركات الناشئة للوصول إلى رأس المال ، حيث قد يصعب على الشركات الجديدة تأمين أنواع عديدة من القروض. يُعد هذا الخيار مفيدًا بشكل خاص للعملاء الذين لديهم رصيد أقل من النجوم ، نظرًا لأن درجة الائتمان للعميل الذي يدين بالفاتورة غير المدفوعة تُعطى وزناً أكبر من مصدر الفاتورة.
يعد الوصول إلى رأس المال أحد أكبر التحديات التي ستواجهها الشركات الصغيرة. يتيح لك الاطلاع على الموارد المالية لعملائك من الشركات الصغيرة العمل كمستشار ومساعدتهم على الوصول إلى رأس المال عندما يحتاجون إليه أكثر ، مما يعزز علاقتك وسمعتك. هل حان الوقت لدمج استشارات التدفق النقدي في خدماتك؟
في المحاسبين العرب، نتجاوز الأرقام لتقديم آخر الأخبار والتحليلات والمواد العلمية وفرص العمل للمحاسبين في الوطن العربي، وتعزيز مجتمع مستنير ومشارك في قطاع المحاسبة والمراجعة والضرائب.
