ثغرات التقييم في الشركات التي تم الإبلاغ عنها للحصول على المشورة المالية ^مميز

بيئة العمولة ما بعد الملكية، بالإضافة إلى مجموعة من التغييرات في التعليم الإلزامي، أوجدت موجات في كيفية تقييم الممارسات، وفقا لأحد المستشارين.

وفقًا لمدير نتائج الرادار، جون بيرت، عادةً ما يكون الفرق في المبالغ المدفوعة مقابل ممارسة مشورة عالية الجودة وممارسة مشورة تقليدية أكثر من 0.5 ضعف الإيرادات المتكررة.

في البيئة الحالية ، تدور الممارسات التقليدية في السوق في أي مكان يتراوح بين 1.5 مرة و 1 ضعف الإيرادات المتكررة. علاوة على ذلك ، يتم بيع العملاء الجدد من 0.5 إلى 1 مرات ، وفقا لنتائج الرادار.

"وبالتالي، فإن الفرق اليوم بين تقييم ممارسة التخطيط المالي عالية الجودة مقارنة بالممارسة التقليدية قد يصل إلى 1.5 مرة من لوائح الرادار؛ قبل عام 2018 ، كان سيكون 0.5 أضعاف الإيرادات المتكررة.

"لم يتم تغيير تقييمات الممارسات عالية الجودة فعليًا ، وهناك طلب أعلى الآن مقارنة بأي وقت مضى."

ماذا تعني الممارسة الإستشارية للجودة؟

ووفقًا لنتائج الرادار، فإن ممارسة مشورة الجودة ستحصل على رسوم سنوية لجميع العملاء تتراوح بين 3000 دولار إلى 8000 دولار، وسيدير ​​كل مستشار ما يقرب من 100 عميل في العاصمة.

بالإضافة إلى ذلك، سيكون العملاء جميعهم مقابل رسوم دون وجود عمولة.

من ناحية أخرى ، فإن ممارسة المشورة التقليدية سيكون لها العديد من العملاء مقارنة بعدد المستشارين ، وربما مستشار واحد و 1000 عميل مع 300 عميل يعتبرون نشطين ، مع العملاء المنتشرين جغرافيا عبر مساحة كبيرة.

تحركات السوق

من الإعتبارات المهمة للممارسات القديمة والجديدة متطلبات التعليم الإلزامي الواردة للمهنيين العاملين بموجب AFSL رخصة الخدمات المالية الأسترالية، محدودة أو غير ذلك. وهذا يشمل المحاسبين. يمكنك القراءة أكثر عن هذا هنا.

سيكون لنتائج العمولة أيضًا تأثير مباشر على طريقة إدارة ممارسات المشورة المالية ، خاصة تلك التي تشكل جزءًا من التراخيص المنسقة مع البنوك. لن تشعر بهذا التأثير بشكل مباشر من قبل الشركات التي لديها خدمات محاسبية في جوهرها ، ومع ذلك ، هناك بعض الاعتبارات لممارسات الخدمات المتعددة.