مخاطر المسئولية التأمينية الموضحة للممارسين ^مميز

يحتاج المحاسبون خارج نظام AFSL إلى الإفصاح عن مراكزهم بعناية فائقة عند مساعدة العملاء على تلبية المتطلبات بموجب المادة 4.09 ؛ خلاف ذلك ، فإنها قد تواجه مخاطر المسؤولية في المستقبل ، يُحذِر المحامون من ذلك.

ينص البيان التوضيحي المصاحب للتغيير على أنه ينبغي للأمناء المراجعة بإنتظام لاستراتيجية إستثمار الكيان أو المؤسسة، من خلال مراعاة عوامل مثل الظروف المُتغيرة لصندوقهم وأعضائه.

يجوز للأمناء إثبات هذا المطلب من خلال توثيق القرارات في محاضر اجتماعات الأمناء التي تعقد خلال سنة الدخل.

قال السيد فيجوت إن المراجعة التي يجب إجراؤها بموجب هذا الشرط تحتاج أيضًا إلى النظر في التأمين.

وأوضح السيد فيجوت أنه بالنسبة لممارسي SMSF الذين يعملون خارج نظام AFSL (رخصة الخدمات المالية الأسترالية) ويستخدمون القوالب مع العملاء للوفاء بهذا المطلب ، فهناك بعض المخاطر التي يجب أن تكون على دراية بها ، خاصة وأن SMSFs لا يميلون دائمًا إلى الاحتفاظ بالتغطية التأمينية.

"إذا كان القالب ينص على" نعم ، لقد فكرت في إستراتيجية الإستثمار ، كل شيء على ما يرام "وكنت قد أعطيت ذلك لعملائك ، ماذا يحدث إذا أصيب العميل أو مات؟"

"إذا لم يفكروا بشكل صحيح في أشياء مثل الحاجة إلى التأمين ، والذي يعد الآن عنصرًا يجب مراعاته ، فربما نتحمل المسئولية".

وقال إن ممارسي SMSF الصندوق المُدار ذاتيًا بحاجة إلى توخي الحذر الشديد ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالتأمين ولا يعملون بموجب نظام .AFSL

وحذر قائلاً: "إذا لم تكن تقدم المشورة بشأن أشياء مثل التأمين ، فتأكد من أنك قد تخليت عن منصبك بسهولة لتوضيحك أنك لا تقدم المشورة بشأن ذلك".