بعد أن كنت متخصص في مسك الدفاتر ثم المحاسبة منذ عام 2005، عملت مع حزم برامج متنوعة مثل QuickBooks وPeachtree وNetSuite وMint وMicrosoft Money وQuicken -ولا يشمل ذلك أي حزم ضريبية.
لقد رأيت العديد من التطبيقات مُحسَنة بشكل كبير وأصبحت إستثنائية، في حين أن التطبيقات الأخرى لم تَعُد تُستَخدَم وأصبحت غير صالحة للعمل. صحيح أن التكنولوجيا تتغير بسرعة بحيث لا يمكن مُتابعة الكثير من الإستخدام ؛ وعلى مر السنين ، واجهت العديد من العُملاء والمحاسبين الذين يرفضون التَكيُف مع الإبتكارات التكنولوجية.
قبل بضع سنوات ذَهبت للتحدث مع عميل مُحتَمل لحفظ الدفاتر. على الرغم من أنني أقوم شخصيًا بأعمال قليلة جدًا من مسك الدفاتر في الوقت الحاضر ، إلا أنني غالبًا ما أشترك في إعداد ، وحل المشكلات ، و "تنظيف" كتب الأعمال ، ويرجع ذلك غالبًا إلى خبرتي وكفاءة مسك الدفاتر ، إلى جانب المعرفة والخبرة المحاسبية القوية.
كان ديفيد يبحث عن أمين مكتبة ليأتي بمعدل 2-3 مرات أسبوعيًا ويقوم بتحديث الكتب وتسوية الحسابات ودفع الفواتير. كنت باهظ الثمن ، وبصراحة ، كنت مؤهلاً للحصول على ما يحتاج إليه. شارك David أن CPA السابق كان يستخدم لإدارة دفاتره وسجلاته شهريًا ، لكن نشر المعاملات اليومية تمكن David من استخدام QuickBooks Online (QBO). ثم قام CPA الجديد بتحويله إلى Quickbooks Desktop ، والذي كرهه ديفيد (بعد استخدام QBO لمدة 3 سنوات).
لم أكن متفاجئًا على الإطلاق. إن العديد من برامج العمل المؤقتة التي لا تتناسب مع سنوات العمل، لا تتوافق مع التكنولوجيا ولا تحب التغيير الذي يأتي معها. ليس من غير المألوف أن يكره أي شخص التغيير ، ومع ذلك ، لم يعد مقبولًا. كإخلاء ، يجب أن أقول ذلك ، نعم ، كانت هناك أوقات كرهت فيها أيضًا خدمة QBO ، والعودة إلى الوراء عندما كنت أشعر بالألم في العمل. لكن ذلك كان منذ 10 سنوات والأمور تغيرت منذ ذلك الحين.
ما الذي يبحث عنه العملاء الآن؟
اليوم، يريد العملاء الأصغر سنا اتفاق السلام الشامل الذي هو أكثر من مجرد شاب / فتاة الضرائب مرة واحدة في السنة. لدي العديد من العملاء الألفيين الذين يدفعون عملياتهم الناشئة إلى الأمام ويحصلون على التمويل ويحتاجون إلى إدارة النقد.
وفقًا لـ Forbes، فإن السبب الثاني الأكثر ذكرًا لفشل بدء التشغيل هو نفاد الأموال (رقم 1 ليس سوقًا للمنتج). على الرغم من أن الأمر يبدو غريباً ، فقد تعلمت الشركات الناشئة معالجة مسألة "التمويل" بشكل جيد ، ولكن ليس مسألة "الإدارة". لذلك إلى جانب الإلتزام الضريبي ، تريد الشركات اليوم مساعدة إدارة الأعمال ، حيث يأتي إتفاق السلام الشامل ويحدث تغييراً إيجابياً.
الحقيقة أن الكثير من "رجال الضرائب / بنات" يتطلعون بالكثير من العمل، حيث أن مُساعدة عمل ما في إدارة التدفق النقدي وإيجاد طرق لتعليم أصحاب العمل ليصبحوا مُدراء تنفيذيين من الدرجة الأولى لا يحصلون على مكان مُنتظِم في تقويم إتفاق السلام الشامل -الكثير منا مشغولون بخدمة العملاء الحاليين أملاً في الحفاظ على أنماط حياتنا، بحيث يتم إرجاع "التفاصيل" هذه في كثير من الأحيان بإعتبارها غير مهمة. وهذا فخ!
على مدار السنوات القليلة الماضية، كنت أحصل على المزيد والمزيد من العملاء لإدارة المراقب المالي / المدير المالي (بفضل درجة الماجستير في إدارة الأعمال للحصول على إدارة إضافية وتسويق وتدريب نفسي تنظيمي)، ثم تحول كثيرون إليّ من حساباتهم السابقة المُتعلِقة بإتفاق السلام الشامل أو وكالات الضرائب. نعم! أقدم لهم نهجًا شاملاً ولست خائفًا من الإستفادة من الإبتكارات التكنولوجية كل يوم.
و في مرحلة معينة، قد تحتاج هذه الشركات الناشئة إلى (CFO) شخص يديرها و يتحكم بها بدوام كامل، مما يساعدهم في عملهم، لكن الكثير منهم ما زالوا لا يهتمون.
إذن ما هي الخطة أو الوصفة السرية؟
أولاً ، لمن؟
بالنسبة للعملاء الذين سيجدون محاسبًا يعمل على حل المشكلات بشكل إستباقي وليس في حالة إنكار للتكنولوجيا. صحيح تمامًا أننا في كثير من الأحيان نعرف أكثر ولدينا أدوات أفضل لعملك ؛ ولكن نادراً ما يمكننا البحث على "جوجل" بشكل أفضل.
تُعد Google أداة قوية للغاية، ويبدأ الجيل الجديد بحثه عن أي شيء في هذه الأيام بإستخدام مُحرِك بحث. يأتي هذا النهج مع تحذير: لا تخلط بين Google وشهادة المحاسبة وترخيص CPA. أعتقد أن الخطر الأكبر، لا سيما فيما يتعلق بالضرائب، هو عدم معرفة ما الذي لا تعرفه.
تمنحك القدرة على العثور على "إجابة" عبر الإنترنت شعوراً خاطئاً بالثقة، مما قد ينتُج عنه لاحقًا العثور على الأشخاص الخطأ (المحاسبين / المحامين) وإهدار الموارد على الخدمات غير الضرورية وتدقيق الضرائب الناتج عن العمل وعدم كفاءة الأعمال وإمكانية الفشل.
إذا كنت صاحب عمل، أوصي بالقيام ببعض التفكير الأساسي: تعرف على ما تريد -إنها مهمة حرجة؛ إكتشف ما الذي تبيعه (المنتج، الخدمة، الرؤية)، وربما توصل إلى بيان مهمة لعملك.
الخطوة التالية مهمة للغاية: فكر فيما تنوي القيام به في عملك خلال 5-10 إلى 15 سنة. ما هي إستراتيجية الخروج الخاصة بك؟ هل هو بناء الأعمال التجارية وبيعها؟ أم بناءها وتشغيلها "إلى الأبد"؟ ستختلف إستراتيجيتك التجارية والضريبية ، والهيكل القانوني وخطة عملك ، ورؤيتك ، إعتمادًا على المسار الذي تختاره. بعد ذلك ، يمكنك الرجوع إلى إتفاق السلام الشامل للتأكد من توافق رؤيتك مع الهيكل القانوني والضريبي ، وتحديد الخطوات التالية.
للمحاسبين ، كونك في حالة إنكار تكنولوجي ليس شيئًا مقبولاً ، خاصةً إذا كنت تدخل في المهنة أو تقوم بتأسيس أعمال المحاسبة الخاصة بك.
لقد عملت مع شخص ما قبل 12 عامًا تقريبًا (رجل تسويق لديه القليل من المعرفة المحاسبية في ذلك الوقت) ، قبل عقد من الزمن ، دخل في المحاسبة ومسك الدفاتر من خلال إعتماد نهج لحل المشكلات وإعتماد التكنولوجيا.
لقد كان متدربًا / مبتدئًا في مجال المحاسبة في ذلك الوقت في شركة وقد إستقال رئيسه بشكل غير مُتوقَع. والشيء التالي الذي تعرفه ، ذهب إلى المدير التنفيذي وعرض عليه القيام بالعمل مقابل نصف المال. وهو أيضاً! على مر السنين قام بتعليم نفسه في مجال المحاسبة على نطاق واسع ، وتحمل جميع التحديات التي ألقيت في طريقه ، وعندما إلتقيت به ، كان ينجح في إعداد فواتير لعملاء الشركات الصغيرة بمبلغ يتراوح بين 75 و 100 دولار في الساعة مُقابِل خدمات مسك الدفاتر الراقية. ليس سيئًا بالنسبة لشخص يحمل شهادة البكالوريوس في التسويق ، وأنا أقول. كم عدد الأشخاص الذين حصلوا على شهادات المحاسبة فعلاً؟
أين هو المستقبل للمحاسبين؟
في 12 أيلول (سبتمبر) 2018 ، أعلنت شركة Intuit عن أفضل 15 شركة عالمية في المستقبل من المرشحين للمستقبل ، إختارت منهم أيضًا أفضل 5 شركات (واحد لكل بلد / منطقة). كانت شركتي ، Linza Advisors ، تحتل المرتبة الثانية هذا العام ، وقد ظهرت في البيان الصحفي لشركة MarketWatch & Business Wire.
عندما كنت أتقدم بطلب لهذه المسابقة ، طُلب مني وصف موقف إستخدمت فيه التكنولوجيا لجعل شركة عميل تجاري صغير أكثر نجاحًا. منذ حوالي 4 سنوات، كنت أعمل مع رئيس تنفيذي رائع لشركة تجارة التجزئة، مايكل.
على مدار سنوات، إستخدم مايكل ورقة التفوق (مع أكثر من 70 علامة تبويب!) لتحليل التقلبات النقدية ، وإخراج الموسم أو السنة ، والموازنة، وكوسيلة للتحكم في نفقات الشركة. و لقد كان التفوق رائعًا ، فقد كان ناجحًا لعدة سنوات ، ولكن عمل مايكل قد تجاوزه ، لسوء الحظ ، بالإضافة إلى أن هذه الأداة لم تُقدِم مقارنة مُتاحة بسهولة بين الموازنة والقيمة الفعلية وكان لها قيود تقنية أخرى.
لقد غير هذا الرئيس التنفيذي حياتي العملية. بدلاً من التسرع في ذلك (كما إعتدت على ذلك) ، رأيت فرصة لأكون مُحلِل للمشاكل وقد فعلت ذلك. كان لدى وسيلة عبر الإنترنت أداة لوضع الموازنة ، و قد عالجت بعض الإحتياجات (جانب الإيرادات والمصروفات) ، ولكن ليس غيرها (مدفوعات المسؤولية والتوقعات). مع بعض التعديلات على ميزة الموازنة هذه ، تمكنت من إستخدام هذه الأداة لإنشاء نموذج إسقاط شامل للتدفقات النقدية ، نستخدمه حتى يومنا هذا.
بعد إقفال نهاية الشهر، أقوم بتشغيل التقارير وننظر إلى المقارنة بين الموازنة والفعلي، والتي نُحلِلها من أجل التضارب والإفراط في الإنفاق، وكذلك أسباب حدوثها. في مرحلة ما ، إكتشف مايكل ، بفضل هذه الأداة ، أن شركة النقل المُشتركة الخاصة به قد غيرت طريقة حساب مُعدَلات الشحن وأن مايكل كان يُنفِق ضعف أو ثلاثة أضعاف الدولار على تكاليف الشحن! علاوة على ذلك ، نتجنب الصيغ الفائتة ومشاكل العمود الإضافي مع حساب كل شيء تلقائيًا.
ما يمكنك القيام به لتغيير عملك
هناك العديد من الأدوات ، والتي يمكن أن تُساعِد المحاسبين على توفير أموال العملاء ووقتهم ، وتعظيم كفاءتهم والمساعدة في ضمان نجاحهم. كل ما يتطلبه الأمر هو إندفاعة من الرغبة في أن تكون جزءًا من فرق العملاء، مع تَبني الإبتكارات التكنولوجية. التكنولوجيا هي جزء لا يتجزأ من حياتنا المهنية والشخصية والأمر متروك لنا لتحقيق أفضل النتائج.
